O que é projeção financeira?

A projeção financeira é uma previsão das receitas e despesas da empresa projetada por um certo período. O mais comum é a projeção anual com revisão trimestral, mas isso pode variar.

Ela é útil pois permite ao gestor a visualização da saúde financeira da empresa de forma rápida, ao comparar o previsto com o realizado. Se você estiver dentro da previsão, você sabe que está indo para o caminho certo!

Por onde começar?

Até aqui, legal! Mas, como fazer isso? Como antecipar-se a acontecimentos para não ser surpreendido no futuro?

Bem, se você tem um sistema (como o Tático ERP), ou controla suas receitas e despesas, isso se torna um pouco mais fácil. Primeiramente é necessário levantar as despesas e as receitas da empresa. Exemplos de despesas são: salários, encargos, impostos, água, luz, aluguel, comissões, entre outros. Já a receita é o valor que entra no caixa da sua empresa, pago pelo seu cliente. Você pode organizar esses dados no Excel para facilitar.

Se você não tem um sistema, e também não controla as finanças de forma manual, é hora de buscar as movimentações no banco (ou na memória!) e colocar tudo na ponta do lápis para fazer a projeção.

Além do levantamento das despesas fixas, também é necessário saber se a empresa tem intenção de aumentar a equipe, os salários ou até mesmo de fazer uma reforma no escritório. Esses eventos entre outros, devem ser levados em consideração na sua projeção.

Dados levantados! E agora?

Projetando as despesas

Os dados levantados nos dão uma base para informação, e trabalharemos em cima disso. Vamos começar pelas despesas.

Faça uma média mensal dos valores coletados, e projete essa média para o ano. Verifique se nos valores utilizados como base tem algum valor esporádico, que não se repetirá. Por exemplo: Aquisição de computadores. Se você não tem a intenção de aumentar o número de funcionários, pode ignorar essa despesa com computadores, pois não ocorrerá novamente. Por fim, mas não menos importante, coloque os valores dos itens que a empresa tem intenção de comprar/realizar no próximo ano.

Projetando as receitas

Após projetado as despesas, você irá projetar as receitas. É necessário fazer uma análise cautelosa do seu histórico anual. De como o mercado está para o seu produto, e também das épocas sazonais. Por exemplo: em que período seu produto/serviço tem mais demanda? Em quais meses seu faturamento tem reduzido?

A projeção da receita é mais volátil que a das despesas. Você não sabe se vai vender tudo o que planeja, ou se vai receber efetivamente de seu cliente. Ao contrário das despesas, que os boletos não pararão de chegar, rsrsrs. Por isso, é importante projetar as receitas de forma realista.

Diferentes cenários

Há empresas que trabalham apenas com um cenário: aquele que a empresa “acredita”. Entretanto, idealmente você pode trabalhar com diferentes cenários, para o caso de as coisas fugirem do planejado.

Essa questão também vai muito do perfil do gestor, que pode ser: realista, otimista ou pessimista. Dessa forma, é possível trabalhar com os três cenários (pelo menos duas são recomendadas!). Se faça as seguintes perguntas: O que sua empresa realiza hoje? O que ela tem muito potencial de realizar, com um determinado esforço? E se os clientes parassem de pagar?

Os finalmentes

Após ter feito todo esse estudo, é “só” subtrair as despesas da receita, e você terá a consolidação do caixa.

O resultado é o seu saldo de caixa mês a mês, e o saldo acumulado para você entender seu giro necessário. Então, se “em agosto a empresa vai ficar sem caixa”, você conseguirá visualizar com antecedência para reagir quando esse momento chegar.

Também é muito importante fazer o acompanhamento da sua projeção, para garantir que a mesma não esteja equivocada. Caso enxergue alguns furos, não se desespere. Lembre-se que você está bem antecipado, então tem tempo de corrigir.

Agora você já tem as informações necessárias para fazer a projeção da sua empresa. Bora organizar isso aí? E depois de construi-la, lance em seu sistema para fazer o comparativo do previsto versus realizado!

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1. Configurando o WooCommerce

Seu desenvolvedor deve habilitar as operações do WooCommerce para suportar o uso da API Rest. As instruções oficiais são o melhor caminho para isso.

Depois, no painel de administração do seu site, acesse a seção WooCommerce > Configurações. Na aba API, procure por Chaves/Apps e clique em Adicionar Chave.

Na nova tela, preencha Tático ERP na descrição, mantenha o usuário atual como selecionado e selecione a permissão de leitura/escrita.

Ao clicar em Gerar chaves, serão geradas as chaves que precisaremos (Consumer Key e Consumer Secret). Estas chaves deverão ser preenchidas no Tático ERP.

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Se não houver um bom controle dessas situações, o saldo remanescente será facilmente esquecido. Isso poderá gerar uma dívida desnecessária e um consequente furo na projeção de fluxo de caixa.

Para evitar isso, o Tático disponibiliza a opção de fazer a baixa parcial de contas a pagar. Ao baixar uma conta nesta situação, o sistema possibilitará de forma muito simples fazer o lançamento de uma ou mais novas contas a pagar no valor do saldo remanescente.

#ComoFazer

Vamos explorar o exemplo abaixo:

Em uma conta de R$ 300,00, pagamos parcialmente R$ 100,00. Ao baixar a conta com este valor, o Tático irá gerar a mensagem abaixo:

Ao clicar em Sim, aparecerá a tela abaixo:

Note que, nesta tela, você poderá inserir a data nova de vencimento da fatura parcial e também poderá inserir novas parcelas. Basta para isso adicionar novas linhas na lista “Saldo Restante”, como na imagem abaixo.

Ao apertar OK as novas parcelas, em aberto, serão geradas automaticamente. Todos os dados da conta original (Centro de Custo, Conta Contábil, competência e etc.) serão copiados para as novas.

Caso, ao contrário, você responda que “Não” na pergunta anterior, ou meramente feche esta janela, a conta será baixada com o valor pago parcial. Neste caso, nenhuma nova conta será gerada. Utilize esta operação quando for o caso de um pagamento com desconto, por exemplo! : )

Viu como é simples?! Aproveite este recurso para otimizar seu uso do Tático!

Gostou? Vamos conversar!

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